การวางแผนการเงินแบบองค์รวม

wealth management แบบองค์รวม 
1 การตรวจสุขภาพด้านการเงิน 
2. การจัดทำบัญชีทรัพย์สินหาความมั่งคั่ง
3. การคำนวณหามูลค่า ชีวิต พิการ ฉุกเฉิน โอกาสเจ็บป่วย โรคร้ายแรง
4. การคำนวณมูลค่าเพื่อหาความสามารถ จัดการคนหาเงินเก่ง จัดการใช้เงินเป็น จัดการเก็บเงินให้อยู่ จัดการรู้ช่องลงทุน
5. การวางแผนภาษี เพื่อประหยัดภาษี บุคคลธรรมดา
6. การวางแผนภาษี นิติบุคคล และ keyman
7. การวางแผน Re Finance บ้านที่อยู่อาศัย รวมทั้งหนี้ที่มีอสังหาริมทรัพย์ค้ำประกัน
8. การวางแผน ล่วงหน้าการประกันภัยรถยนต์ อัคคีภัย ทรัพย์สิน ความซื่อสัตย์ 
9. การวางแผนเพื่อการศึกษาบุตร ทั้งใน และต่างประเทศ ด้วยเทคนิคสมัยใหม่
10. การวางแผน เกษียณ ด้วยมูลค่าเงินตามเวลา และเทคนิคสมัยใหม่
11. การวางแผนการลงทุน ใน กองทุนรวม ตราสาร หุ้น และ forex
12. การวางแผนการส่งต่อทรัพย์สิน และมรดก

การวางแผนทางการเงิน ทำให้รู้ถึงสถานะทางการเงินที่แท้จริง

คนเราไม่มีทางรู้ได้เลยว่าตนเองมีสถานะการเงินอย่างไร หากไม่แจกแจงออกมา หลายคนกลัวเสียด้วยซ้ำเพราะไม่อยากรู้สถานะทางการเงินที่แท้จริงของตนเองทำให้การจัดการวางแผนการเงินยิ่งยุ่งยากและเป็นไปไม่ได้ หากใครที่ต้องการวางแผนการเงิน การรู้สถานะทั้งหมดจึงเป็นเรื่องที่ต้องทำเป็นอันดับแรกว่าคุณมีเงินสด หนี้ ทรัพย์สินและรายรับอยู่เป็นจำนวนเท่าใด คุณสามารถใช้โปรแกรมคำนวณในการช่วยบันทึกข้อมูลเหล่านี้โดยแยกรายการหรือแยกหน้าตามที่ต้องการ ตั้งแต่การบันทึกค่าใช้จ่ายประจำวันและสรุปเป็นรายเดือนเพื่อเปรียบเทียบระหว่างเดือน คุณมีรายรับจากด้านใดบ้างในแต่ละช่วงเวลาของปี เช่น เงินเดือน ค่าเช่า ดอกเบี้ย เงินปันผลจากหุ้น และคุณมีรายจ่ายอะไรบ้างนอกจากรายจ่ายในชีวิตประจำวัน เช่น ค่าประกันชีวิต ค่าประกันรถยนต์ ค่าประกันอุบัติเหตุ ค่าผ่อนส่งบ้านหรือรถยนต์ จำนวนเงินที่นำส่งเข้ากองทุนรวมต่าง ๆ เช่น RMF และเงินออมกองต่าง ๆ เมื่อทำรายละเอียดลงตารางไว้แล้วก็ง่ายต่อการบวกลบและคำนวณตัวเลขเพื่อจะได้รู้ว่าในแต่ละเดือนของคุณนั้นเมื่อหักลบรายได้ รายจ่ายแล้วมีเงินเหลือหรือขาดเงินอยู่เท่าใด ตารางนี้จะใช้เป็นแม่แบบเพื่อการจัดการด้านการเงินต่าง ๆ และมีประโยชน์เพื่อการตรวจสอบและเห็นแนวโน้มของสถานะทางการเงินของคุณ  ไม่ต้องกังวลว่าจะมีใครรู้รายละเอียดโดยคุณสามารถเก็บเป็นความลับได้ด้วยการตั้งรหัสเข้าไฟล์หรือใช้บริการเอกสารออนไลน์ของทั้ง Google หรือ Bing

การวางแผนทางการเงิน ช่วยลดรายจ่ายที่ไม่จำเป็น

จากการทำตารางเพื่อบันทึกรายการค่าใช้จ่ายด้านต่าง ๆ ถ้าคุณบันทึกได้ดีและลงรายละเอียดว่ามีการใช้จ่ายด้านต่าง ๆ ไปอย่างไรบ้างในแต่ละวัน เช่น ค่าอาหาร ค่าเดินทาง ค่าดูหนัง ฟังเพลง อาหารนอกบ้าน มื้อพิเศษ ขนม ช้อปปิ้งเสื้อผ้าสินค้าอื่น ๆ อย่างไร สิ่งเหล่านี้คุณจะจำไม่ได้เลยถ้าไม่ได้มีการบันทึกเอาไว้ หากใช้บัตรเครดิตก็จะไม่สามารถครอบคลุมและเห็นเพียง Statement รายเดือนเท่านั้น หลายรายการจะไม่สามารถใช้บัตรเครดิตได้ เช่น คุณซื้อน้ำดื่มในร้านสะดวกซื้อ ที่แนะนำให้บันทึกอย่างละเอียดเพราะว่าอาจจะมีบางรายการที่คุณเผลอใช้เงินเป็นนิสัยและใช้มากกว่าปกติและเกินงบประมาณ เช่น การทานอาหารนอกบ้าน หรือการช้อปปิ้งสินค้าที่มีราคาแพง เพราะหลายครั้งคนเราแม้จะทราบว่ามีเงินจำกัดในแต่ละเดือนแต่เมื่อเห็นสินค้าลดราคาแล้วอดใจไม่ไหวจึงซื้อเพลินเกินงบก็มี การจดบันทึกจะเป็นเหมือนมิเตอร์ที่เตือนให้คุณรู้ว่าค่าใช้จ่ายในหมวดใดหรือรายการใดที่คุณใช้เงินเกินจำเป็นแล้ว ส่วนจะลดรายการใช้จ่ายอย่างไรก็อยู่ที่ดุลยพินิจของแต่ละบุคคล ตารางข้อมูลเป็นเพียงตัวช่วยในการบ่งบอกเท่านั้น การจดบันทึกค่าสาธารณูปโภคก็มีประโยชน์เช่นกัน เช่น เห็นค่าไฟฟ้าหรือค่าน้ำขึ้นสูงผิดปกติจากค่าเฉลี่ย ก็ต้องมองหาจุดที่มีไฟฟ้ารั่วหรือน้ำประปารั่ว หรือปรับลดพฤติกรรมการใช้กระแสไฟฟ้าลง

การ วางแผนทางการเงิน ส่วนบุคคล ทำให้มีรายได้เพิ่มจากการออมและวางแผนภาษี

การทราบที่มาที่ไปว่ามีรายได้และค่าใช้จ่ายอย่างไร ทำให้บุคคลสามารถจัดการเรื่องการออมได้อย่างถูกต้อง ถ้ามีเงินเดือนในบริษัทที่มั่นคงและดำเนินชีวิตตามปกติก็ค่อนข้างจะคำนวณได้แม่นยำว่าต้องการเก็บออมเงินเป็นจำนวนเท่าใด และจะออมอย่างไร ซึ่งก็มีผลิตภัณฑ์ทางการเงินให้เลือกหลายอย่าง เช่นเงินฝากประจำ เงินฝากออมทรัพย์ ทองคำ อสังหาริมทรัพย์ การลงทุนในธุรกิจด้านต่าง ๆ  หรือเป็นการซื้อกองทุนรวมที่ให้ผลประโยชน์ตอบแทนกี่เปอร์เซนต์ต่อปี คุณจะมองเห็นภาพรวมของรายได้และการจ่ายภาษี เพื่อที่จะได้แบ่งสรรปันส่วนเงินไปใช้ประโยชน์ด้านต่าง ๆ ได้ เช่น บริจาคเพื่อการกุศล การซื้อประกันชีวิตหรือการซื้อกองทุนรวม หรือการซื้ออสังหาริมทรัพย์ เพื่อใช้เป็นส่วนลดหย่อนค่าใช้จ่ายก่อนคำนวณภาษีได้

การวางแผนทางการเงินทำให้สามารถวางแผนการใช้ชีวิตในอนาคต

เพราะคนเราไม่ได้มีสถานะอยู่เหมือนเดิมตลอดไป  ตามอายุที่เพิ่มขึ้น คุณก็จะต้องเกษียณในอนาคต และหลังจากเกษียณแล้วคุณจะหารายได้อย่างไรต่อไป จะมีแหล่งรายได้อะไรบ้างที่มาค้ำจุนในวันที่ไม่ได้ทำงานตามปกติแล้ว หรือคุณกำลังวางแผนที่จะมีครอบครัว แต่งงานและมีบุตรก็จะมีเรื่องการเงินเข้ามาเกี่ยวข้องเพิ่มเติมอีกทั้งค่าเลี้ยงดูและการศึกษาค่าเล่าเรียนต่าง ๆ การวางแผนทางการเงินจะทำให้รู้ว่าคุณมีเงินเหลือพอที่จะหาความสุขในชีวิต เช่น ไปท่องเที่ยวได้อย่างไร มีงบที่จะไปเรียนต่อได้หรือไม่ สิ่งเหล่านี้สามารถทำได้โดยการวางแผนทางการเงินเพื่อให้คุณจัดการเงินรายได้และรายจ่ายอย่างเหมาะสมโดยยังคงมีความมั่นคงทางการเงินรองรับ

เมื่อเห็นประโยชน์ที่สำคัญของการ วางแผนทางการเงิน ส่วนบุคคลแล้ว เชื่อว่าหลายคนคงจะต้องหันกลับมาตระหนักถึงความจำเป็นที่จะต้องวางแผนทางการเงินอย่างจริงจัง เพื่อให้สามารถลดรายจ่ายที่ไม่จำเป็นและรู้ว่าต้องหารายได้เพิ่มอย่างไรบ้างจึงจะเพียงพอต่อรายจ่ายต่าง ๆ ที่อาจจะเกิดขึ้นในอนาคต ปัจจุบันก็มีหนังสือและวิดีโอความรู้มากมายเกี่ยวกับการวางแผนการเงินส่วนบุคคล ยิ่งเราใส่ใจด้านการวางแผนการเงินมากเท่าไหร่ก็ยิ่งทำให้มีโอกาสร่ำรวยมากขึ้นเท่านั้น โดยการกำหนดเป้าหมายและบันทึกรายการทรัพย์สินในแต่ละเดือนและแต่ละปี จะทำให้รู้ถึงศักยภาพของตนเองว่ามีมูลค่าทรัพย์สินที่เพิ่มขึ้นและลดลงอย่างไร ตลอดจนแสวงหาการลงทุนที่เป็นการเพิ่มแหล่งรายได้และทรัพย์สินที่จะช่วยเสริมสร้างความอุ่นใจว่าจะมีเงินเพียงพอต่อการดำรงชีวิตเพื่อความสุขของตนเองและครอบครัวต่อไปในอนาคต